Comissões de negociação de opções mais baixas
O melhor corretor de opções.
Última atualização 28 de outubro de 2016.
A melhor plataforma de negociação de opções não vai ser uma análise final adotada em um conjunto de produtos existente: deve ser robusto e fácil de usar. Os iniciantes precisam de apoio suficiente para aprender as cordas e os comerciantes experientes estão após taxas baixas e ferramentas poderosas. Assinamos, avaliamos as taxas, levamos as ferramentas para uma rotação, e reduzimos isso para três picaretas superiores. O que é melhor para você depende do que você está procurando.
Toneladas de suporte on-line e pessoal, além de uma plataforma de prática que permite experimentar tudo com "paperMoney". A desvantagem? Taxas mais elevadas.
Preços de baixo custo, mas sem suporte de pesquisa ou estratégia.
Ferramentas e pesquisa incomparáveis com preços que favoreçam os comerciantes ativos.
Há muitos corretores que são perfeitamente capazes de negociar opções - quase todos os grandes nomes (lidos: antiguidade) possuem uma plataforma de opções integrada em sua série de ofertas. Mas para aqueles que procuram realmente mergulhar, seja como um iniciante apenas começando ou um comerciante ativo que olhe para subir de nível, a melhor plataforma não será algo que é apenas abordado.
Como encontramos o melhor corretor de opções.
Para encontrar os corretores que atendem especificamente às opções, analisamos 36 escolhas e analisamos seus produtos. Priorizamos os aspectos mais importantes:
O custo importa muito quando se trata de opções de negociação. É a própria natureza: parte do apelo das opções é que os retornos podem ser importantes mesmo se você não fork sobre uma grande quantidade de dinheiro na frente, e muitos comerciantes usam as opções como uma alternativa mais barata a longo prazo em um preço elevado estoque. As taxas podem se somar e até mesmo eliminar os lucros de quaisquer negócios rentáveis. Concedido, taxas ligeiramente mais elevadas podem valer a pena se um corretor pode fornecer outras vantagens (por exemplo, excelentes recursos e educação para iniciantes), mas queríamos que todas as nossas escolhas tivessem preços competitivos. Também queríamos evitar requisitos de saldo mínimo, ou um número definido de negócios por mês.
As interfaces fáceis de usar são um make-or-break para a maioria das plataformas. O preço dos contratos de opções pode variar muito ao longo de um dia de negociação; picar em torno de uma cadeia de opções desajeitadas pode custar-lhe literalmente.
Educação e recursos são importantes, especialmente para os investidores que estão com os pés molhados. Claro que você tem um controle sobre trocas de opções de várias pernas, mas você sabe quando é o momento certo para uma propagação de touro? O que é uma borboleta de ferro? Nem todos os comerciantes precisarão de mão-segurando, mas queríamos encontrar pelo menos um corretor de opções excelente que poderíamos recomendar aos recém-chegados.
A flexibilidade pode ser interpretada de algumas maneiras. Para nós, isso significou a robustez da plataforma (poderíamos pesquisar e comprar ações e ETFs, além de opções?); é flexibilidade (podemos racionalizar um comércio de opções de várias pernas, ou devemos inseri-las todas separadamente?); e se nós poderíamos ou não personalizar isso a nosso gosto.
Foi um trabalho rápido para eliminar as plataformas mais caras, bem como as que não tinham absolutamente nenhum recurso ou relatório. Para testar a facilidade de uso e flexibilidade, nós nos inscrevemos para contas e simulamos fazer negócios em todo o resto. Três corretores subiram ao topo, e cada um traz algo único para a mesa.
Nosso corretor de opções para melhores opções.
Melhor para iniciantes.
Taxas TD Ameritrade Higher em uma plataforma ultra-fácil. Além disso, toneladas de apoio e educação.
A TD Ameritrade é uma das maiores corretoras on-line do mercado hoje, com mais de 7 milhões de contas de clientes financiados e mais de US $ 700 bilhões no total de ativos de clientes e, apesar de seus preços ligeiramente mais altos, fornece a melhor plataforma para um iniciante negociando qualquer produto, opções ou então.
Para mais comerciantes novatos, a plataforma suporta o salto das ações comerciais com os fundos em um IRA para produtos mais sofisticados, como opções. É robusto, além de ter o serviço ao cliente e os recursos educacionais para fazer a transição. Existem webinars e horas de vídeos sob demanda que vão te ensinar sobre estratégias de opções e como executar literalmente essas estratégias na plataforma.
O TD Ameritrade é um corretor de serviço completo, e esse serviço completo (estamos falando atendimento ao cliente 24 horas por dia, e 100 agências para consultas presenciais) vem com taxas mais elevadas. A Barron concorda, atribuindo-lhe "a melhor plataforma para novatos" cinco anos consecutivos. Podemos antecipar o seu serviço apenas melhorando também. Em 2016, a TD Ameritrade iniciou o processo de aquisição da Scottrade, outra plataforma conhecida por suas ofertas de atendimento ao cliente.
De fato, a TD Ameritrade é uma das melhores plataformas para todos os níveis de investidores, com dois produtos distintos: thinkorswim e Trade Architect. A Thinksorswim é uma plataforma de desktop projetada para uma experiência comercial global: gráficos com dados em tempo real, tickers de notícias, mais 300 estudos técnicos, alertas e alarmes, mapeamento de calor, criadores de opções, scanner de títulos e mais, todos acessíveis em um clique simples. É definitivamente para os investidores experientes - os recém-chegados provavelmente estarão sobrecarregados -, mas vale a pena ser abordado porque um espaço de jogo virtual chamado paperMoney permite até novatos totais para cortar os dentes sem arriscar até um único centavo.
Recomendamos que os iniciantes adotem a plataforma baseada na Internet da TD Ameritrade Trade Architect. Não é perto de tão robusto quanto o thinkorswim (e não tem um nome quase tão jazzístico), mas fornece tudo o que um novo investidor quereria e é ultra fácil de usar. Não está atolado com todos os sinos e assobios e CNBC ao vivo. As guias no topo são simplesmente categorizadas em rubricas livres de jargão: visão geral da conta, listas de vigilância, alarmes, geradores de ideias e mapas de calor. Ao contrário do thinkorswim, a plataforma é personalizável. Se quiser mais widgets, como dizer, tickers ou video adicionais, eles estão lá para adicionar.
Se os investidores iniciantes usam a biblioteca de educação do TD Ameritrade para aprender as cordas, pratique usando paperMoney em thinkorswim e, em seguida, executa facilmente negócios com o Trade Architect, a taxa ligeiramente maior pode de repente parecer valer a pena.
Menores taxas.
OptionsHouse As tarifas mais baixas e nenhum requisito de saldo mínimo.
O OptionsHouse não é o nome mais reconhecido na indústria, e isso é provavelmente porque este corretor online não seguiu uma campanha de marketing agressiva como alguns dos outros corretores lá fora (lembre-se dos antigos anúncios do Super Bowl de E * Trade?). A empresa foi fundada em 2005 e foi criada para oferecer especificamente comerciantes de opções que exigiam taxas mais baixas da indústria de corretagem on-line em expansão. Essas tarifas baixas ainda são o que torna o OptionsHouse tão popular.
Há um depósito mínimo de US $ 0 para participar e as opções são negociadas em US $ 4,95 + $ 0,50 / contrato (estoque comercializado a uma taxa de US $ 4,95). Este é o preço mais baixo na indústria. Somente TradeKing vem perto - combinando essa taxa base de opções de US $ 4,95, mas cobrando 5 dólares a mais do que a OptionsHouse pela taxa de exercícios.
A plataforma OptionsHouse é impressionante se um pouco caótico - há botões, guias e menus em todo o lugar. É intuitivo e há um tutorial para acompanhá-lo, mas para um iniciante pode parecer mais como estar em frente aos controles de uma aeronave do que o confortável. Os iniciantes tomam nota: OptionsHouse tem uma plataforma virtual que é excelente para praticar. E, o tradeLAB faz as opções de dissecação se espalhar simples - o rosto sorridente verde é bom; A carranca vermelha não é boa.
O que você não obterá para essas tarifas baixas é estratégia e pesquisa: a OptionsHouse tem cerca de 30 estudos técnicos; TD Ameritrade tem 300.
É importante notar que a E * Trade comprou a OptionsHouse por um enorme US $ 725 milhões em 2016. Ainda não está claro como as estruturas de preços ou os recursos e as vantagens da conta serão alterados após a conclusão da venda, mas uma postagem do blog da OptionsHouse sugere que E * Trade & As ferramentas e serviços da Microsoft serão disponibilizados após a fusão das plataformas.
Melhores ferramentas e pesquisa.
optionsXpress Um balcão único dentro de uma grande empresa, com uma plataforma nativa de opções.
O OptionsXpress foi comprado por Charles Schwab em 2011 para melhorar a vantagem competitiva da Schwab na negociação de opções. O resultado é um balcão único com uma plataforma nativa de opções que é muito boa.
Tudo acontece através da plataforma de desktop, Xtend, mas todas as ferramentas de negociação também estão na plataforma de opções de xpress. É totalmente personalizável, e é fácil encontrar cotações em tempo real e dados de mercado, notícias e relatórios e informações de fundo da empresa. O Idea Hub verifica o mercado pela volatilidade, ganhos e estratégias baseadas em renda e oferece novas idéias comerciais. Com o Walk Limit, você pode definir alguns parâmetros e verificará dados de mercado atualizados e recriará uma ordem que você tenha feito em um preço mais alto no passado. Inscreva-se no boletim informativo Xpresso e você receberá um e-mail diário alertando-o sobre os riscos e oportunidades do dia.
Adicione a isso uma impressionante biblioteca de recursos educacionais, bem como o acesso a todas as pesquisas de investimento da Charles Schwab (e acesso gratuito aos seus seminários e reuniões nas agências locais) e uma plataforma de negociação virtual que ajuda os investidores iniciantes a praticar todos os tipos de negociação com US $ 25.000 em dinheiro falso. Se você precisa de ajuda de um corretor - para acalmar seus nervos do primeiro temporizador ou para orientá-lo através de uma estratégia complexa - eles estão prontos para ajudar e totalmente gratuitos também.
As taxas padrão são íngremes, portanto, não recomendamos opçõesXpress para o comerciante casual. Faça mais de 35 negociações por trimestre e você clicará no status de "Tradutor Ativo" e suas taxas serão baixadas. Comércio de volumes e há outro desconto; contratos comerciais sob um níquel e há outro desconto. Isto é tudo para dizer que a estrutura de preços favorece o ativo. E enquanto optionsXpress tem um mínimo de $ 0 e não cobra taxas anuais ou de inatividade, se você sair, há uma taxa de transferência de saída total de $ 60.
O melhor corretor de opções em resumo.
Você sabia?
As opções são contratos que permitem ao investidor o direito, mas não a obrigação, comprar ou vender um ativo em ou antes de uma data definida.
Aqui está um exemplo: Diga que você é um comprador procurando um carro vintage específico e você acabou encontrando um que você só precisa ter. Quando você acha, no entanto, você sabe que não terá dinheiro para comprá-lo por mais seis meses. Você então negocia com o proprietário para lhe dar uma opção para comprar o carro em seis meses por um valor específico. Se o proprietário concorda, você paga uma porcentagem na frente para essa opção. O mesmo cenário se aplica no mercado de ações - apenas para ativos financeiros em vez de carros antigos. Se você estivesse negociando ações, você realmente compraria o carro. Ou, em vez disso, não comprá-lo, já que você não tinha o dinheiro.
Como as opções são simplesmente opções e não promessas, se algo aconteceu com aquele carro antigo - diga que estava sentado na entrada e uma árvore caiu sobre ela - você não precisaria comprá-la. Você ainda estaria fora do preço que pagou pelo contrato de opções, mas pelo menos você não perderia todo esse dinheiro em uma pilha de aço sem valor. E, se naqueles mesmos seis meses acontecer algo que faça o carro subir de valor, bem, hey, você já bloqueou seu preço.
The Bottom Line.
Se você é novo, você deve premiar as ferramentas de aprendizagem. Se você é experiente, você precisará escolher entre ferramentas de baixo custo ou surpreendentes. Não importa o quê, a negociação de opções não deve ser uma idéia final adotada em sua plataforma.
Tome uma atitude.
Melhor para iniciantes.
As taxas TD Ameritrade TD Ameritrade podem ser maiores, mas às vezes você obtém o que você paga.
Considere toda a sua estratégia de investimento. Não tome sua decisão final apenas com base nas negociações de opções se não for o único tipo de negociação que você estará fazendo. Essas empresas de corretagem on-line oferecem uma variedade de oportunidades de investimento. Você pode querer levar em conta suas vantagens extras ou o preço de seus fundos mútuos, por exemplo.
Conheça suas expirações. As opções são contratos que expiram se eles não forem atuados e um contrato expirado não vale a pena. Certifique-se de entender suas expirações e definir lembretes usando a plataforma do seu corretor ou no seu calendário se você não estiver negociando todos os dias.
Encontramos o melhor de tudo. Como? Começamos com o mundo. Abrimos nossa lista com informações experientes e cortamos qualquer coisa que não atenda aos nossos padrões. Nós ensaiamos a mão os finalistas. Então, nós nomeamos nossas melhores escolhas.
Os melhores corretores de ações on-line baratos.
Última atualização em 9 de janeiro de 2018.
Taxas mais baixas, mas tem requisitos de atividade mensal.
O melhor corretor de ações on-line barato oferece uma variedade de opções de investimento a baixo custo. Nós comparamos tarifas, mínimos de contas e outras estatísticas das contas de corretagem mais competitivas para encontrar quais as diferentes prioridades de investimento. Enquanto a maioria dos corretores on-line marcou seus custos, encontramos três que se elevam ao topo.
Para quem simplesmente começa a investir, Ally não exige nenhum investimento mínimo para iniciar uma conta e oferece algumas das taxas de negociação mais baixas. Sua plataforma on-line só é transferida entre dispositivos com facilidade, tornando mais fácil e barato para os investidores configurar uma conta.
A única corretora de nossas três principais seleções que opera sucursais de tijolos e argamassa, esta instituição financeira manteve ofertas de inúmeras ferramentas e plataformas úteis, além de oferecer recursos tradicionais para ajuda pessoal.
Esta plataforma de negociação de baixo custo e alta conta oferece taxas surpreendentemente baixas se você atender aos requisitos de saldo e atividade da conta. Mas os investidores novatos não encontrarão os mesmos benefícios, ou a mesma simplicidade oferecida por nossas outras escolhas.
Os melhores corretores de ações on-line baratos.
Melhor para novos investidores.
Melhor para investidores ativos.
Se você é novo no mercado de ações ou um investidor experiente, escolher uma corretora com gastos indiretos baixos é uma decisão financeira inteligente: gastar menos dinheiro em taxas significa que seus investimentos têm mais espaço para crescer. E, embora as plataformas de negociação baratas possam não oferecer o mesmo nível de conselhos ou pesquisas de mercado como uma empresa tradicional, você ainda pode encontrar muitas ferramentas para tomar decisões comerciais mais inteligentes e rápidas.
Se você é um recém-chegado relativo ao mercado de ações, você deve procurar uma conta com baixos custos, muitos recursos educacionais e, o que é importante, um mínimo de contas. Suas melhores apostas são Ally Invest e Charles Schwab. Essas duas corretoras compartilham muitos pontos de preço, e a maioria das diferenças entre eles são trade-offs. Exemplo: Ally fornece acesso a quase o dobro de fundos mútuos (cerca de 10 000 vs. 5,000) e cobra uma comissão de fundos mútuos muito menor (cerca de US $ 9 versus US $ 75 de Schwab). Entretanto, nenhuma corretora pode comparar com Charles Schwab para fundos negociados em bolsa (ETFs): mais de 200 comissões livres de comissão. Por outro lado, a Ally não oferece nenhum ETF de comissão zero.
Com essas diferenças em mente, preferimos o Ally Invest para novos investidores devido ao seu mínimo de $ 0 para iniciar uma conta de corretagem e porque oferece negociação virtual. Com a negociação virtual, você pode testar estratégias antes de colocar seu próprio dinheiro na mistura. Charles Schwab não oferece qualquer equivalente, e tem um mínimo de $ 1,000. Ally também oferece a opção de tentar a mão com trades individuais ou abrir um portfólio gerenciado com um pouco mais de orientação especializada, embora as carteiras gerenciadas exigem um mínimo de US $ 2.500.
Charles Schwab manteve mais uma sensação de corretagem clássica através de sua presença em pessoa (você pode agendar uma consulta gratuita com um consultor financeiro), bem como seus mínimos de conta mais tradicionais. E enquanto Ally restringe sua tecnologia comercial às plataformas online, Charles Schwab oferece aos clientes uma opção de desktop avançada: StreetSmart Edge. A reivindicação da StreetSmart para a fama: tornando sua plataforma mais intuitiva e conveniente, com base nos comentários dos usuários sobre a tecnologia comercial complicada.
Para uma negociação mais ativa, um maior saldo da conta é igual para o curso. Com Interactive Brokers, você precisará de US $ 10.000 para iniciar uma conta, mas uma vez que você faz, suas outras demandas financeiras são incrivelmente pequenas. Aproveite o preço super baixo por comércio ($ 1), bem como taxas de margem extremamente baixas (seu suporte de juros mais alto ainda cobra menos de 3%). Ele também oferece a escolha de preços fixos ou diferenciados, dando aos investidores a oportunidade de escolher o que faz mais sentido financeiro para eles - as estruturas em camadas normalmente irão beneficiar os comerciantes de alto volume.
Como encontramos os melhores corretores de ações on-line baratos.
Suas metas financeiras e seu estilo de investimento pessoal serão os dois maiores fatores na escolha da corretora certa para você. Nós buscamos encontrar os pontos fortes e fracos das corretoras mais baratas que pudemos encontrar, mas você ainda terá que decidir qual oferece a combinação certa de poupança e serviços para suas necessidades.
Nós consideramos sete corretrizes no total: Ally Invest, E * trade, Fidelity, Interactive Brokers, Charles Schwab, Merrill Edge e T. D. Ameritrade, todas as principais corretoras que fizeram um nome para si oferecendo taxas excepcionalmente baixas. Esta não era uma lista abrangente - nos concentramos em nomes importantes e jogadores mais novos que estavam fazendo mais para interromper o espaço. Para encontrar o melhor entre eles, investigamos suas plataformas e comparamos impressões finas para ver como eles se acumulam em taxas, recursos de aprendizagem e tecnologia de negociação.
Baseamos principalmente nossa seleção nas taxas e restrições associadas à conta de corretagem de cada empresa. Alguns dos mais importantes: mínimo de conta, taxa mínima de conta, comissão de comércio auxiliada por corretores, taxa de atividade mensal, preço por comércio e preço por ação. Embora a diferença numérica entre as taxas de duas corretoras possa parecer pequena - um extra de US $ 2 por negociação ou uma queda de 2% nas taxas de margem - esses dólares e porcentagens ainda podem comer em seu investimento. Nós procuramos corretores que mantiveram taxas e comissões tão baixas quanto possível.
Ofertas especiais para abrir uma conta de corretagem podem incluir um número definido de negócios gratuitos ou mesmo bônus em dinheiro para investir acima de um determinado valor. Leia as letras finas para ter certeza de que esses benefícios iniciais superam os custos posteriores, e se essas novas vantagens de clientes se alinham com suas práticas de investimento. Em outras palavras, não seja seduzido na escolha de um corretor oferecendo ofertas de produtos de investimento que você não entende ou não está pronto para usar. Uma vez que as ofertas especiais são, por definição, de curto prazo, nos concentramos no preço da conta definida. A longo prazo, essas são as economias que afetarão seus objetivos financeiros.
O que procuramos.
Para o investidor novato que quer começar pequeno e gastar pequeno, buscamos contas com um saldo mínimo baixo (o valor que você precisa manter em sua conta o tempo todo), não há regras mínimas de atividade e tantas taxas de $ 0 que possível. Nós também queríamos opções de baixo custo para negociação auto-dirigida e investir em um portfólio gerenciado, permitindo que você faça sua primeira incursão no mercado como hands-on ou hands-off como quiser.
Mas também não queremos negligenciar os investidores experientes. Para os investidores que tiveram tempo para que os investimentos cresçam, um saldo mínimo baixo provavelmente não é uma preocupação. Mas colocar mais dinheiro não deve aumentar suas tarifas de forma proporcional. Nós procuramos corretoras que mantinham taxas baixas para contas maiores - ou, melhor ainda, ofereciam mais descontos para atividades freqüentes. Também estávamos interessados em ver um conjunto completo de opções de ativos, incluindo veículos avançados de investimento como o forex e os futuros.
Para qualquer tipo de investidor, uma plataforma de investimento superior oferece uma variedade de recursos de pesquisa e aprendizagem, opções de negociação flexíveis e uma interface utilizável compatível com a maioria dos dispositivos.
O que encontramos.
Encontramos muitas semelhanças entre as diferentes corretoras: aproximadamente a metade tinha a mesma taxa de US $ 4,95 por troca, com a maior parte do resto cobrando US $ 6,95. Todas as nossas principais picaretas cobram US $ 4,95 por troca, com exceção da taxa $ 1 da Interactive Brokers. Três dos nossos sete finalistas não tiveram nenhum mínimo de conta, e Charles Schwab renunciará ao seu mínimo de US $ 1.000 com um depósito direto mensal de US $ 100.
Ameritrade e Merrill Edge perderam para Ally por ter maiores taxas de permuta, apesar de não terem mínimos de conta. Charles Schwab e Fidelity cobram US $ 4,95 por comércio e têm locais físicos e centros de aprendizagem para investidores. Mas nós demos a Schwab a vantagem para o menor mínimo de sua conta ($ 0- $ 1,000 vs. $ 2,500) e as revisões de sua plataforma de desktop.
E * O comércio perdeu pontos por um mínimo de contas altas ($ 5,000) e altas taxas por troca (US $ 6,95), representando o pior dos dois mundos. Para os investidores que tiveram muito para depositar em uma conta, nós preferimos o $ 1 de Interactive Brokers por taxa de comércio. Mesmo com a taxa de $ 0,005 por ação da Interactive Brokers, um comerciante teria que comprar ou vender mais de 1.000 ações ao mesmo tempo para exceder as taxas de E * Trade.
Veja como nossas melhores escolhas estão empilhadas em algumas dessas áreas-chave:
* Renunciou com depósito direto mensal de US $ 100.
Nossas escolhas para os melhores corretores de ações on-line baratos.
Melhor para novos investidores.
Ally Invest Uma corretora em linha limpa e acessível que fornece investidores iniciantes com uma plataforma simples e sem mínimos de investimento.
Como a Ally Invest não mantém filiais de tijolo e argamassa ou opera campanhas publicitárias, é relativamente desconhecida fora do mundo comercial. Apesar de seu status privilegiado, Ally faz melhor do que a maioria das corretoras on-line ao tornar o investimento acessível aos recém-chegados. A verdadeira tapete de boas vindas na frente da porta de Ally: algumas das tarifas mais baratas da indústria.
Com um mínimo de $ 0 para contas de corretagem independentes, praticamente qualquer pessoa pode começar a investir com Ally. Mas só porque torna o investimento acessível para iniciantes não significa que não seja uma empresa expansiva; Há muitas ferramentas e oportunidades para expandir seus horizontes de investimento. A Ally oferece todos os mesmos veículos de investimento maiores que outras corretoras - ações, opções, ETFs, títulos, fundos mútuos, divisas, futuros -, bem como uma série de contas que se enquadram em um portfólio gerenciado.
Essas carteiras são compostas exclusivamente por ETFs - pacotes de investimento que comercializam no mercado aberto como ações. Eles oferecem uma diversificação similar aos fundos de investimento, mas geralmente carregam despesas mais baixas. Uma pequena porcentagem de seu investimento total normalmente é mantida em dinheiro, mas o valor exato variará de acordo com sua tolerância de risco descrita.
Além de pequenas taxas para a realização dos próprios ETFs, a Ally cobra uma taxa de aconselhamento de 0,3%. Essa é uma porcentagem muito média da estrada em comparação com outras corretoras de serviços completos, mas ligeiramente superior às empresas que oferecem apenas carteiras gerenciadas. Discutimos essas empresas robo-adviser no final da revisão.
No primeiro semestre de 2017, a TradeKing fez a mudança para a Ally Financial, tornando-se oficialmente Ally Invest. A transformação das contas do TradeKing não foi totalmente perfeita, mas hoje elas funcionam normalmente. Além disso, a fusão criou uma plataforma de negociação mais forte que melhorou a funcionalidade dos dois sistemas originais, reforçando as ferramentas e a tecnologia.
Ally possui um site esteticamente agradável e facilmente navegável, mas enterra muitos dos dados difíceis que nós desejávamos. Nas páginas fáceis de alcançar, explore hiperlinks finos prometendo "Mais detalhes" para encontrar informações consolidadas sobre tarifas, veículos de investimento e tipos de contas. Esta escassez de informações iniciais transporta seu leve toque na educação e na pesquisa. Embora a obtenção de mais recursos internos melhore a experiência global do cliente, muitas informações podem ser encontradas em outros lugares na internet. Um par de bons recursos? Investopedia e The Simple Dollar.
Melhores recursos.
Charles Schwab Esta antiga corretora de guarda manteve a onda de tecnologia comercial, ao mesmo tempo em que oferece muitos apoios e recursos de assessoria.
Quase todas as taxas básicas cobradas por Charles Schwab vão de um lado para o outro com Ally. O preço entre os dois salta em certas instâncias - os negócios com corretoras aumentam US $ 5 e as comissões de fundos mútuos aumentam quase US $ 70 - e enquanto Ally deixa os investidores iniciarem uma conta de corretagem com qualquer montante, Charles Schwab exige US $ 1.000 para começar. No entanto, a amplitude de ferramentas e recursos disponíveis com Charles Schwab faz muito para justificar a despesa extra.
Schwab coloca informações detalhadas sobre suas contas e produtos frente e centro. Além disso, acessa facilmente informações de produtos e uma educação de investimento mais ampla através do centro de aprendizado. E enquanto Ally Invest torna difícil rastrear pistas de latão em nome de uma interface de usuário amigável, Schwab o atinge com toda sua reserva de conselhos e novidades. Não só a empresa fornece acesso a pesquisas independentes, mas também publica pesquisas internas relevantes.
Pesquisas e classificações também vivem dentro da plataforma de negociação de desktop Charles Schwab, a StreetSmart Edge, a atualização da plataforma emblemática da Schwab StreetSmart. Se você precisa de configurações personalizadas e recursos avançados, o StreetSmart Edge fornece ambos em espadas. Você só precisará aprender a usá-lo. Para negociação simplificada e visão de mercado em qualquer lugar, há também uma plataforma baseada na web, Trade Source. Os investidores que são novos no jogo podem achar a opção baseada na web mais acessível.
Como Ally, Charles Schwab oferece uma opção de portfólio gerenciado, portfólio inteligente, disponível para uma grande quantidade de tipos de contas gerenciadas. Ao contrário de Ally, para não mencionar todas as outras contas gerenciadas que analisamos, não cobra taxas de aconselhamento. Em vez disso, Schwab ganha dinheiro ao deter alguns dos ativos subjacentes das contas. As únicas taxas associadas à conta provêm dos investimentos, e enquanto essa porcentagem aumenta para um montante substancial (de 0,07% para 0,21% como compilações de risco), ainda é menor do que a maioria. O mínimo de conta de $ 5,000 para contas da Carteira Inteligente é, no entanto, maior que o de Ally.
Ainda assim, se a segurança de investir com um nome sólido nas finanças agrada a você, Charles Schwab oferece muito pelo seu dinheiro. E Charles Schwab está encontrando ainda mais maneiras de fazer você se sentir seguro investindo seu dinheiro com eles. Os consultores financeiros automatizados são a onda do futuro, mas muitas pessoas não se sentem confortáveis colocando as economias de suas vidas nas mãos digitais de um computador. Charles Schwab desenvolveu uma solução de meio e meio: um serviço híbrido, Intelligent Advisory coloca profissionais financeiros e algoritmos financeiros para trabalhar. Uma pequena solução agradável, desde que você tenha US $ 25 mil para descer.
Charles Schwab oferece um conjunto de serviços de luxo, mas dependendo da conta que você escolher, você não precisa investir uma quantidade correspondentemente enorme. Optar por uma conta de corretagem independente dá-lhe acesso aos recursos de uma corretora tradicional e de serviço completo, sem desistir de uma quantia tradicional.
Melhor para investidores ativos.
Interactive Brokers Uma escolha superior para comerciantes experientes, esta corretora possui uma linha completa de produtos de investimento, além de tecnologia de negociação profissional.
Escolher uma empresa com uma variedade de produtos de investimento é importante se você planeja negociar mais do que apenas ações. As três das nossas empresas favoritas oferecem ações, títulos, fundos mútuos, ETFs e negociação de opções. Mas se você estiver particularmente interessado em investimentos mais avançados, como opções, o Interactive Brokers é o caminho a seguir. A empresa também tem taxas de juros incrivelmente baixas para negociação de margem: com um limite superior de 2,66%, as taxas do IB são cerca de um terço do que é cobrado por todas as outras corretoras que analisamos. Para negociação pura e preços competitivos, nenhuma outra corretora se aproxima.
A estrutura da conta Interactive Broker recompensa o investidor ativo. Na verdade, os dois elementos que tornam o IB um pouco difícil para os novos investidores tornam a ferramenta perfeita para os experientes: uma vez que você conhece o saldo da balança mínima - $ 10.000 - o resto das exigências do IB em sua carteira são leves. E a taxa de atividade mensal relativamente alta de US $ 10 é cobrada apenas se suas negociações não acumulam pelo menos US $ 10 em comissões. Com a pequena $ 1 por taxa de troca, isso significa que você precisará fazer dez negócios por mês ou pagar a diferença, p. seis negociações irão deixá-lo com uma taxa de atividade de US $ 4.
Se você é um investidor experiente que também tem menos de 25 anos, você pode abrir uma conta do Interactive Broker com um saldo mínimo reduzido - o depósito exigido é de apenas US $ 3.000 - e a taxa mensal supera para US $ 3. Para um IRA, o depósito mínimo é de US $ 5.000.
No entanto, não gostamos de tudo o que vimos sobre Interactive Brokers. Em 2012-2013, a empresa foi multada por várias violações relacionadas à administração de fundos do mercado de futuros. O resultado foi um par de multas no valor de US $ 925.000. Como as multas ocorreram há vários anos, e porque a negociação de futuros é uma área de investimento de nicho razoável em comparação com ações e fundos, não achamos que isso seja suficiente para cancelar o valor geral dos Interativos Brokers. No entanto, se você está planejando fazer uma quantidade substancial de negociação de futuros, esteja ciente desta marca em seus registros.
A plataforma incrivelmente rica do Interactive Broker oferece tecnologia de negociação avançada o suficiente para comerciantes de dia profissional. Escolha a partir da plataforma de negociação baseada na Web WebTrader e da plataforma mais avançada e transferível, Trader Workstation. Ambos estão incluídos para clientes Interactive Brokers sem custo adicional. Comerciantes sérios gravitarão os recursos mais detalhados da Trader Workstation.
Trader Workstation também vem com uma curva de aprendizado íngreme. A navegação está longe de ser intuitiva, pois as ferramentas estão localizadas em seções discretas. No entanto, também é personalizável, permitindo que você agrupe os recursos que você faz uso freqüente e ocultar os que você não faz. A interface, como o resto de uma conta IB, só beneficia os comerciantes experientes. No entanto, o IB reconheceu a lacuna de aprendizagem. Para complementar as ferramentas educacionais na Traders 'University, o IB introduziu uma biblioteca de layout (escolha de configurações pré-fabricadas e modelos para diferentes estratégias de negociação), bem como um assistente de AI. IBot pode responder perguntas de inglês simples, mas, como qualquer outro auxiliar ativado por voz de Siri para Alexa, tem seus limites.
Você sabia?
A paisagem do investimento online está mudando.
As instituições financeiras passaram por muitas dores de crescimento milenar. O ato culminante: várias empresas que canibalizam várias outras no ano passado. Para os investidores diários, essas aquisições têm pouco impacto. Por exemplo, T. D. Ameritrade engoliu a Scottrade, mas as contas da Scottrade devem ser transformadas indoloramente nas contas da Ameritrade no primeiro trimestre de 2018, na medida em que a Scottrade ainda está matriculando novos clientes. A mudança mais importante é o movimento longe das corretoras tradicionais e as opções de investimento cada vez mais automatizadas. Digite robo-assessores.
Existe um aplicativo para isso.
As plataformas de negociação baratas estabelecidas pelo comércio Scottrade e E * facilitam o investimento ao reduzir ou eliminar taxas que tornam as empresas de corretagem tradicionais elite. Eles também apelam para uma geração mais jovem de investidores.
Eles não são, no entanto, o mais novo filho rico no bloco. Uma série de aplicativos de investimento robo-advisor se materializaram nos últimos cinco anos, com marketing e funcionalidade voltada para uma geração que tenha um emprego (yay!) E algum dinheiro (yay!), Mas não sabe como "adulto". O investimento incessante oferecido pelo recurso Wealthsimple, Wealthfront e Betterment atrai para um demográfico usado para serviços automatizados. Basta ligar o seu período de tempo e tolerância ao risco e um algoritmo leva-lo a partir daí. O slogan de Wealthsimple diz tudo: "Investir no piloto automático".
Um efeito colateral agradável da AI investindo - taxas ainda mais baixas. Wealthsimple e Betterment permitem que você abra uma conta com US $ 0; Wealthfront pede $ 500. O Wealthsimple cobra uma taxa de aconselhamento anual de 0,5%; Wealthfront e Betterment cobram apenas 0,25%.
Os melhores corretores de ações on-line baratos, Summed Up.
Índice.
Encontramos o melhor de tudo. Como? Começamos com o mundo. Abrimos nossa lista com informações experientes e cortamos qualquer coisa que não atenda aos nossos padrões. Nós ensaiamos a mão os finalistas. Então, nós nomeamos nossas melhores escolhas.
Mais um passo.
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Corretores de desconto.
Segunda-feira, 8 de janeiro de 2018.
Os custos comerciais são sem dúvida nas mentes de muitos investidores. Assim como pagar US $ 4 por um café com leite Starbucks todas as manhãs, acrescenta-se, pagando US $ 7, US $ 8, US $ 9 ou US $ 10 por comércio. Para os bebedores de café que devem ter sua bebida da manhã, o custo pode ser reduzido drasticamente à custa da qualidade e do sabor. Esta filosofia exata é válida para o comércio on-line com um corretor de desconto, que agora exploraremos.
Melhor corretores de desconto para negociação de ações.
Para encontrar os melhores corretores de desconto on-line para negociação de ações, consideramos todos os cenários possíveis. Se as negociações envolveram 100 ações ou 5.000 ações, US $ 5.000 em patrimônio líquido ou US $ 1 milhão em patrimônio líquido, margem ou sem margem, avaliamos tudo. Também analisamos os custos líquidos reais por mês para investidores casuais que podem fazer 10 ações negociadas a cada mês ou comerciantes hiperativos que podem colocar 100 ações no mês. Também consideramos mínimos mensais, taxas de plataforma, taxas de dados e outros custos relevantes.
Oferta atual: comercializa mais de 100 centros de mercado em 24 países.
Broker de Opções mais barato.
Para encontrar os negócios mais baratos para opções, avaliamos se as negociações envolveram um contrato ou 100 contratos, US $ 5.000 em equivalência patrimonial ou US $ 1 milhão em equivalência patrimonial, spreads individuais ou multi-pernas, e muito mais. Analisamos também os custos líquidos reais por mês para investidores ocasionais que podem fazer 10 operações de opções a cada mês de um contrato de cada operador de opções ativas que podem colocar 50 operações de opções por mês com 5 ou mais contratos cada.
Oferta atual: taxas baixas e dados do mercado livre. Comércio com a TradeStation.
Comparando as comissões de corretagem.
Negociar barato é bastante direto, no entanto, os investidores devem ter cuidado ao decidir sobre um intermediário final. Os preços regulares pagos por negociação de ações e opções não são o único fator de custo que importa. Há uma variedade de outros fatores importantes que podem afetar o custo líquido por comércio ao negociar ações e opções on-line. Aqui está uma lista dos mais importantes: Existem taxas de comissão em camadas? A maioria dos corretores oferece negociação de ações de taxa fixa. Entretanto, alguns corretores, especialmente negociantes ativos negociados, oferecem negociação por ação. Ambos têm seus prós e contras; Realmente depende do tamanho da ordem que você troca, em média. Por exemplo, colocar ordens de compartilhamento de 2000, em média, tornaria um corretor por ação caro em comparação com um corretor de taxa fixa. A grande maioria dos investidores, mais de 99%, comercializa com um corretor de taxa fixa. Qual é a qualidade da execução da ordem? - Para negociação de desconto, nada ajuda mais do que ter seu corretor consistentemente atingir os preços de enchimento melhor do que a Melhor Oferta e Oferta Nacional (NBBO). Se o corretor se limita ou com um terceiro, bem como a política do corretor no fluxo de pedidos de pagamento, são dois exemplos simples de fatores que afetam a qualidade da execução. Para uma ruptura completa, consulte o nosso Guia de Execução de Pedidos. Quais as opções disponíveis para o roteamento de pedidos? - Importante para os comerciantes do dia, alguns corretores sofisticados oferecem roteiros de mercado direto, além de oferecer a capacidade de assumir o controle total dos custos de roteamento através de descontos e tarifas do mercado. Existem taxas adicionais para acesso a dados de mercado ou acesso à plataforma? Alguns corretores irão cobrar extra pelo acesso a dados de mercado, como cotações de nível II e trocas internacionais. Isso é muito comum com corretores orientados para comerciantes ativos, como Interactive Brokers, Lightspeed e TradeStation. Além disso, esses corretores podem às vezes cobrar taxas de dados mensais ou taxas de plataforma que só podem ser renunciadas se um certo limite de despesa de comissão for cumprido. Por exemplo, Lightspeed cobra uma taxa de serviço de conta de US $ 100 se pelo menos US $ 100 em comissões de negociação não forem gastos a cada mês. Taxas variáveis - As taxas anuais e as taxas de encerramento vinculadas a uma conta de aposentadoria, como um IRA, taxas de negociação financiadas pelo corretor, taxas de negociação de fundos mútuos, taxas de resgate de curto prazo, taxas de pedidos de telefone e similares, somam-se. As taxas de encerramento do IRA normalmente funcionam em torno de US $ 50, e são algo para se esconder. Quais taxas diversas são cobranças? As taxas anuais ligadas a uma conta de aposentadoria, taxas de negociação com corretoras, taxas de negociação de fundos mútuos, taxas de resgate de curto prazo, taxas de pedidos de telefone e similares, somam-se. Existem taxas extras para pagar no mercado ou no OTCBB? Alguns corretores de desconto cobram extra por tostões (ações abaixo de US $ 1 por ação) e folhas cor-de-rosa. Se você gosta de negociar esses tipos de títulos, leia nosso guia para os melhores corretores para a negociação de ações de centavo.
Por fim, duas taxas que cada corretor cobra (apenas pedidos de venda) incluem uma taxa de negociação da SEC de US $ 21,80 por US $ 1.000.000 de principal e uma taxa de atividade de negociação FINRA (TAF) de $ .000119 por ação. Os investidores podem ignorar essas taxas de negociação, pois são as mesmas para cada corretora online regulada e não representam mais de alguns centavos por comércio. Por exemplo, uma ordem de venda no mercado de 500 ações da Disney (DIS) em US $ 108,18 resultaria em uma taxa total de apenas US $ 0,18 ($ .12 + $ .06).
Escolhendo uma corretora de estoque de desconto.
O take-away aqui é o seguinte: quando contemplar qualquer troca de intermediário ou nova conta com base apenas em comissões, é fundamental para entender que tipo de comerciante você é primeiro, então pesquisa a partir daí. Quantos comércios você coloca por mês, em média? Qual é o tamanho típico da sua encomenda? Você compra e vende opções? Você costuma negociar na margem? Você troca ETFs ou fundos mútuos? Todas estas são ótimas perguntas para se perguntar.
Porque, assim como os corretores que brilham por motivos de nicho, o contrário também é muito verdadeiro. Interactive Brokers oferece taxas de margem mais baixas, mas se você troca com apenas dinheiro, isso é insignificante. Se você quiser apenas trocar alguns contratos por troca de opções, a taxa de lucros por taxa de contrato parece ótima, mas cobra uma taxa de serviço de contas de US $ 100 se certos limiares de atividade mensais não forem cumpridos. Como fundos mútuos? Bem, a taxa de US $ 25,00 da SogoTrade parece atraente até você perceber que cada ordem deve ser telefonada. Existem inúmeros exemplos, todos com seus prós e contras.
Resumo dos corretores de desconto.
Aqui está um resumo dos corretores de menor custo para negociação de ações e opções:
Pensamentos finais.
Para descobrir o verdadeiro custo do comércio barato, não confie apenas em nossos rankings, execute os números você mesmo. Use a calculadora de custos de negociação aqui no site, leia nossas notas de comissões detalhadas para cada corretor e, em seguida, compare suas escolhas de topo usando a ferramenta de comparação para tomar uma decisão final. Lattes de quatro dólares podem ser muito caros, mas as cervejas de US $ 0,99 no posto de gasolina local são mais do que deliciosas. No final, trata-se de encontrar aquele meio feliz onde qualidade e preço se juntam para oferecer a você a escolha mais apetitosa.
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